Administrar el ciclo de ingresos de manera eficiente no es tarea fácil y requiere su atención constante. Cada fase del ciclo de ingresos, desde el momento en que el paciente se programa para una cita hasta el momento en que se recibe el pago de la compañía de seguros, es igualmente importante para maximizar los reembolsos del seguro.
Es vital para la estabilidad financiera del hospital o la oficina del médico tener un proceso en marcha para cada fase del ciclo de ingresos.
No solo recibirá los pagos puntualmente, sino que también reducirá la carga del personal de facturación, reducirá los costos administrativos y, lo que es más importante, mantendrá una relación positiva con sus pacientes.
1. Verificación de seguro
El ciclo de ingresos debe comenzar antes de la llegada del paciente. Tan pronto como se realice la cita, la información del seguro del paciente debe ser verificada. Debido a que la información del seguro puede cambiar en cualquier momento, incluso para pacientes regulares, es importante que el proveedor verifique la elegibilidad del miembro cada vez que se brinden servicios. Los beneficios de obtener la verificación del seguro antes de la llegada del paciente incluyen:
- Reducir las denegaciones de reclamos debido a información inválida del paciente
- Obtener autorizaciones previas
- Asegurar un registro más rápido y / o habilitar la preinscripción
- Verificar qué servicios médicos están cubiertos / no cubiertos
- Obtener información sobre el copago, el coaseguro y el deducible del paciente
2. Colecciones iniciales
La forma más rápida de aumentar el flujo de caja y mejorar las tasas de cobro es recabar la responsabilidad del paciente por adelantado. Los pacientes están menos dispuestos a pagar o son difíciles de alcanzar una vez que se han realizado los servicios. En lugar de esperar hasta la etapa de cobranza del ciclo de ingresos, los proveedores deben aprovechar la oportunidad de debatir cuestiones financieras y cobrar los pagos de los pacientes al principio del proceso.
Notifique a los pacientes antes de su llegada cuál será su responsabilidad estimada y comuníqueles que se requiere el pago antes de que se realicen los servicios.
Además, el asesoramiento financiero puede ayudar a determinar la elegibilidad de un paciente para asistencia pública, atención caritativa o planes de pago, lo que también puede ser difícil una vez que el paciente ya ha recibido tratamiento. Este proceso ayudará a minimizar la carga de trabajo del personal de facturación, así como a mejorar los esfuerzos de recolección. Cod 3. Codificación de reclamos limpios
Presentar un reclamo limpio es la única forma de garantizar el pago correcto
La primera vez . La facturación correcta la primera vez evitará retrasos en el procesamiento de reclamos y, en algunos casos, un reembolso mayor. Un reclamo limpio es uno que se completa con precisión de acuerdo con las compañías de seguros y las pautas de facturación del gobierno federal.Un desafío importante para los proveedores es identificar y adherirse a las reglas específicas del proveedor relacionadas con la codificación. Aunque los problemas de codificación no son la única razón para negaciones de seguro, a veces pueden pasarse por alto debido a un reembolso menor en comparación con otras denegaciones que pueden no tener reembolso, como la información incorrecta del paciente. Es realmente importante que el personal de codificación y facturación mantenga actualizada la información sobre las pautas de facturación para todos los operadores.
Recuerde que debe asegurarse de que la información del paciente sea precisa para evitar también denegaciones.
4. Manejo inmediato de denegaciones
La mayoría de las compañías de seguros están obligadas a pagar el reclamo o proporcionar una denegación por escrito dentro de los 30 días posteriores a la recepción. Un reclamo que no se ha procesado dentro de los 30 días está sujeto a multas de interés, sin embargo, el interés pagado no está en su objetivo. Tu objetivo es que te paguen lo más rápido posible. Adoptar un enfoque proactivo para manejar las denegaciones puede mejorar sustancialmente los días de AR.
Haga que su personal de facturación realice un seguimiento de los reclamos en 10 días hábiles a partir de los reclamos electrónicos facturados y 15 días hábiles de facturas en papel para asegurarse de que el reclamo se haya recibido y para averiguar si el reclamo ya ha sido procesado.
- Si un reclamo ya ha sido denegado, un representante del reclamo puede decírselo por teléfono en lugar de esperar que llegue el rechazo por correo. Se pueden tomar medidas correctivas inmediatas.
- Si no se ha recibido un reclamo, usted sabe mucho antes para volver a presentar el reclamo.
- 5. Revisión de pagos
